Έλεγχος κρυπτονομισμάτων από την Τράπεζα της Ελλάδος!
Ελέγχους στις κινήσεις των λογαριασμών των κρυπτονομισμάτων και σε κάθε μορφής ηλεκτρονικό χρήμα διενεργεί η Τράπεζα της Ελλάδος, στο πλαίσιο της προσπάθειας καταπολέμησης της διακίνησης του «μαύρου χρήματος.
Σύμφωνα με απόφαση του διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιάννη Στουρνάρα, οι τράπεζες που συνεργάζονται με «αντιπροσώπους» οι οποίοι πραγματοποιούν πληρωμές και εξαργύρωση (σε μετρητά) ηλεκτρονικού χρήματος, υποχρεούνται να υποβάλουν ανά τρίμηνο στοιχεία για τα ποσά που διακινήθηκαν.
Η ημερομηνία έναρξης της εποπτείας της ΤτΕ είναι η 1η Ιανουαρίου 2025 και για το πρώτο τρίμηνο του έτους, οι λίστες θα υποβληθούν έως την 30η Ιουνίου 2025, αλλά στη συνέχεια θα υποβάλλονται τον επόμενο μήνα από τη λήξη του τριμήνου.
Ποια στοιχεία θα διαβιβάζονται
Οι τράπεζες θα γνωστοποιούν στην ΤτΕ, ηλεκτρονικά ή με επιστολή για κάθε αντιπρόσωπο, τον όγκο και τη συνολική αξία των συναλλαγών ανά είδος συναλλαγής της εκάστοτε περιόδου αναφοράς.
Τα στοιχεία των αντιπροσώπων, που υποχρεούνται να διαβιβάζονται στην ΤτΕ, μεταξύ άλλων είναι:
- Η επωνυμία, χώρα έδρας, διεύθυνση και στοιχεία επικοινωνίας του ιδρύματος που προτίθεται να συνάψει συνεργασία με αντιπρόσωπο.
- Το ονοματεπώνυμο (για φυσικά πρόσωπα) ή επωνυμία και διακριτικός τίτλος (για νομικά πρόσωπα) του αντιπροσώπου.
- Η διεύθυνση παροχής των υπηρεσιών (για φυσικά πρόσωπα) ή έδρα (για νομικά πρόσωπα) του αντιπροσώπου καθώς και στοιχεία επικοινωνίας του ίδιου ή των νόμιμων εκπροσώπων του.
- Η νομική μορφή, αριθμός Γ.Ε.ΜΗ., Α.Φ.Μ. καθώς και βεβαίωση έναρξης/μεταβολής εργασιών από την αρμόδια Δ.Ο.Υ του αντιπροσώπου.
- Η περιγραφή του αντικειμένου των κυρίων δραστηριοτήτων του αντιπροσώπου.
Ενιαίο Πιστοποιητικό Δικαστικής Φερεγγυότητας του αντιπροσώπου που να έχει εκδοθεί κατ’ απώτατο όριο τρεις μήνες πριν την υποβολή του. - Η περιγραφή της οργανωτικής δομής του αντιπροσώπου, με αναφορά των σημείων πώλησης, του αριθμού των εργαζομένων και των σχέσεων εξωτερικής ανάθεσης δραστηριοτήτων σε τρίτους.
- Η περιγραφή των μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου που θα χρησιμοποιεί ο αντιπρόσωπος για την τήρηση των διατάξεων περί πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας.
Ο ορισμός του «ηλεκτρονικού χρήματος»
«Ηλεκτρονικό χρήμα» είναι οποιαδήποτε νομισματική αξία αποθηκευμένη σε ηλεκτρονικό, συμπεριλαμβανομένου μαγνητικού, υπόθεμα, που εμφανίζεται ως απαίτηση έναντι του εκδότη ηλεκτρονικού χρήματος, η οποία έχει εκδοθεί κατόπιν παραλαβής χρηματικού ποσού για το σκοπό της πραγματοποίησης πράξεων πληρωμών και γίνεται δεκτή από άλλα φυσικά ή νομικά πρόσωπα πέραν του εκδότη.
Ως «υπηρεσίες πληρωμών» χαρακτηρίζονται οι εξής επιχειρηματικές δραστηριότητες:
Υπηρεσίες που επιτρέπουν τις τοποθετήσεις μετρητών σε λογαριασμό πληρωμών, καθώς και όλες οι δραστηριότητες που απαιτούνται για την τήρηση λογαριασμού πληρωμών.
Υπηρεσίες που επιτρέπουν τις αναλήψεις μετρητών από λογαριασμό πληρωμών, καθώς και όλες οι δραστηριότητες που απαιτούνται για την τήρηση λογαριασμού πληρωμών.
«Εκτέλεση πράξεων πληρωμής», συμπεριλαμβανομένης της μεταφοράς κεφαλαίων σε λογαριασμό πληρωμών που τηρείται στον πάροχο υπηρεσιών πληρωμών του χρήστη ή σε άλλο πάροχο υπηρεσιών πληρωμών είναι:
- Η εκτέλεση εντολών άμεσης χρέωσης, συμπεριλαμβανομένης της εφάπαξ άμεσης χρέωσης,
- Η εκτέλεση πράξεων πληρωμής με κάρτα πληρωμής ή ανάλογο μέσο,
- Η εκτέλεση μεταφορών πίστωσης, συμπεριλαμβανομένων των πάγιων εντολών.
- Η έκδοση μέσων πληρωμής και/ή αποδοχή πράξεων πληρωμής.
- Οι υπηρεσίες εμβασμάτων,
- Οι υπηρεσίες εκκίνησης πληρωμής,
- Οι υπηρεσίες πληροφοριών λογαριασμού.
